Kredyty dla jednostek samorządu terytorialnego

Bank udziela kredytów

1. w rachunku bieżącym;
2. w rachunku kredytowym.

Kredyty mogą być udzielane jako

1. krótkoterminowe – z terminem spłaty do 1 roku;
2. średnioterminowe – z terminem spłaty od 1 roku do 3 lat;
3. długoterminowe – z terminem spłaty powyżej 3 lat.

JST mogą zaciągać kredyty na

1. pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu JST;
2. finansowanie planowanego deficytu budżetu JST;
3. spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów;
4. wyprzedzające finansowanie działań finansowych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej.

Kredyty dla jednostek samorządu terytorialnego

• mogą być uruchamiane w rachunku kredytowym lub w rachunku bieżącym, jeżeli JST posiada rachunek bieżący w Banku;
• mogą zostać udzielone do wysokości określonej w projekcie uchwały budżetowej JST, w uchwale budżetowej tej jednostki lub w odrębnej uchwale organu stanowiącego (Rady/Sejmiku), jako limit pożyczek i kredytów krótkoterminowych zaciąganych przez organ wykonawczy w danym roku budżetowym, z uwzględnieniem kredytów i pożyczek zaciągniętych na ten cel w innych bankach;
• suma zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz zobowiązań z wyemitowanych papierów wartościowych nie może przekroczyć kwoty określonej w uchwale budżetowej JST.
• mogą mieć charakter kredytów krótkoterminowych, średnioterminowych lub długoterminowych i są udzielane zgodnie z warunkami określonymi przez JST w SIWZ;
• mogą być zaciągnięte do wysokości, która została określona w uchwale budżetowej JST lub odrębnej uchwale organu stanowiącego (Rady/Sejmiku) JST;
• koszty ich obsługi muszą być ponoszone co najmniej raz w roku, a kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna;
• mogą być postawione do dyspozycji bezgotówkowo - jednorazowo lub w transzach, w zależności od rodzaju kredytu i finansowanego przedsięwzięcia, zgodnie z warunkami procedury zamówienia.